Банки с 25 июля стали на два дня блокировать переводы, если данные получателя средств есть в базе о мошенничестве. Как избежать задержек и попадания в базу, рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова, передает информационный портал «Якутия 24» со ссылкой на РИА Новости.
Из-за роста числа мошеннических схем в России внедрен закон, обязывающий банки проверять получателей денежных средств на возможную причастность к таким операциям. Банк России разработал базу данных, включающую сомнительные реквизиты. Более того, если кредитное учреждение осуществит перевод на счет из этой базы, оно обязано в течение 30 дней вернуть средства пострадавшему клиенту.
Число оснований для признания перевода подозрительным удвоилось. К критериям относятся нехарактерная для абонента активность, зарегистрированная оператором связи, продолжительные телефонные разговоры, а также получение многочисленных СМС от неизвестных номеров.
В условиях этой ситуации ожидается значительный рост количества заблокированных переводов. При возникновении такой проблемы необходимо связаться с банком, а в случае попадания ваших реквизитов в базу, потребуется обжалование через судебные инстанции. Возможно, понадобится дополнительное разъяснение от регулятора относительно того, какие переводы считать сомнительными и как клиент может подтвердить свою благонадежность, заключила Белянчикова.
Ранее информационный портал «Якутия 24» сообщал, что россияне могут столкнуться с приостановкой некоторых переводов на два дня. Это связано с вступлением в силу нового закона с 25 июля, где банки будут обязаны проверять получателей денежных переводов на причастность к мошенническим схемам.
